【米国株】損出し後の還付金と還付された時期は？リバランスとの関係性について

9月に“損出し”した結果、12月に税金の還付があったのでその報告です

また12月に行った“リバランス”と“損出し”の時期や関係性についても書いていきます

9月に【損出し】をしました

9月にどうやって“損出し”したか？とか、損出しとはなんぞや？とか、米国株の損出し時の注意点とかを合わせてはこちら↓に書いてます

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還付された金額とそのタイミング

9月に“損出し”して、翌年1月初旬<に還付されると思ってました

実際には、12月30日に配当金所得税として15万5,800円が還付されました

私はSBI証券を使ってますが、他の証券会社では変わるのかもしれません

1年間で払った税金は全部取り戻したことを確認しました

ヨッシャー！
獲ったどー！
（よゐこ濱口のモノマネってもう流行ってないの？）

しかし15万は結構デカい
これを使ってまた株を買うぜ
ウッシッシ

配当金以外の売却益から支払う譲渡益税も取り戻すことが出来ました（こちらは売却したら即時に還付されます）

ちなみにSBI証券では支払った税金の額は以下の方法で簡単に調べることができます

SBI証券で国内源泉徴収税額を調べる方法

  1. SBI証券ホームページにログイン
  2. 「口座管理」→「取引履歴」→「譲渡益税明細」を選択
  3. 約定日をXX年1月1日から現在に設定してOK
  4. データをCSVに出力できるので、Excelで編集するのも簡単

【損出し】は12月にするのが正しい？

うーん。。
これはねー

ちょっと悩んだんですけどね

色んなサイトでも「“損出し”は12月にやるべし」って書いてるんだよね

なるべく時期を遅くした方が、正確な損益を把握出来るからね

ただ私は基本的に配当金目当ての投資がメインなので、買い増してばっかりで全然売らない訳です

そして増配銘柄の配当金は大体いくら位貰えるか予測することができます。（減配とか増配とかの可能性はあるけど）

後は、年末はみんな損出しするから株価が不安定になるとか噂？で聞くし。。

だから9月に前もって“損出し”しました。

【損出し】後に株価が急上昇

今回“損出し”した銘柄はMOとABBV

9月に売って、翌日に買い戻しました

そしたらさ、そっから年末にかけて株価がグイッグイッ上昇したのよ！

見てこのチャート↓

MOのチャート
【MO】アルトリアのチャート
ABBVのチャート
【ABBV】アッヴィーのチャート

ヤバくない？

最高のタイミング？で“損だし”しとるがな！

まぁ、どっちにしても売るつもりないから、損出し後に株価が上がろうが下がろうが関係ないんだけどさ

ちょっと嬉しかったんだよ

12月に【リバランス】したら余計な譲渡税が発生で・・

そして12月になったんで“リバランス”したんです

リバランスとは：
値上がりした資産・銘柄を売り、値下がりをした資産・銘柄を買い増す、などによって、ポートフォリオの構成を最初と同じ比率に修正していく手法のこと

大和投資信託

そしたらさ、利益が出た銘柄を売ったことで結構な額の譲渡益税が出ました

この税金を“損出し”した時には考えてなかった

ていうか、9月の時点で3ヶ月後にどれくらいリバランスするかなんか予想つかないやん？

考えようがないんだよね。

一応、多めに損出ししていたおかげで、追加の譲渡益税分も還付されたので結果オーライでした

しかしここで「いつ損出しするべきなのか？」またちょっと悩み始めました

“損出し”する時期と“リバランス”の関係性

一方で、“リバランス”した後に“損出し”したら出せる“損”が減っちゃうよね

だって利益の出てない銘柄を安値で買い増してるわけだからね
その分、購入株価が上がっちゃう

こうなると米国株の“損出し”と“リバランス”をする場合は以下がベストかなと、、

  1. 12月に利益が出ている銘柄を部分売却（利益確定）
  2. 利益が出てない銘柄を全売却する（損出し）
  3. 翌日に1の売却金額とともに買い戻す（買い増し）

こうすれば、“リバランス”で払う譲渡益税も予想して“損出し”出来るし、買付けする回数が少なくなるから手数料が減るし、一石二鳥だよね

私の場合はこの作業を12月にこだわらず、9月とか他の月にやってもいいかなと考えてます

まとめ

今回は”【米国株】損出し後の還付金と還付された時期は？リバランスとの関係性について”について書きました

結果的には上手く損出しすることが出来ましたが、リバランスとの兼ね合いという課題も見つかりました

次回は9月か12月に“損出し”→“リバランス”という大技を繰り出そうかと考えています

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